Қазақстан Ұлттық Банкі валюталық операцияларды бақылауға қатысты жаңа қағидаларды бекітті. Жаңа талаптар 19 сәуірден бастап күшіне енеді және банктердің есептік міндеттерін күшейтуді көздейді, деп хабарлайды Malim.kz.
Негізгі өзгеріс қандай?
Енді Қазақстанда жұмыс істейтін екінші деңгейлі банктер мен бейрезидент банктердің филиалдары Ұлттық банкке валюталық операциялар бойынша құжаттар, мәліметтер және есептерді тұрақты түрде ұсынуға міндетті.
Банктер ай сайын жүргізілген операциялар туралы есеп беріп отырады. Бұл есепке белгілі бір шектен асатын мәмілелер, сондай-ақ валюта сатып алу және сату операциялары енгізіледі.
Қандай операциялар есепке алынады?
Заңды тұлғалар үшін:
– 50 мың АҚШ долларынан асатын валюталық операциялар.
Жеке тұлғалар үшін:
– баламасы 10 мың АҚШ долларынан асатын операциялар;
– баламасы 1 мың доллардан асатын қолма-қол ақшасыз валюта сатып алу және сату мәмілелері.
Банктер үшін:
– 50 мың доллардан асатын операциялар;
– валюта сатып алу және сату операциялары (сомасына қарамастан).
Есептер ай сайын, есепті кезеңнен кейінгі айдың 10-ынан кешіктірілмей Ұлттық банктің орталық аппаратына жолдануы тиіс.
Төлемдерге қойылатын талаптар күшейеді
Жаңа қағидалар валюталық келісімшарттар бойынша төлем рәсімдеу тәртібін де нақтылайды. Егер келісімшартқа есептік нөмір берілсе, ол төлем құжаттарында міндетті түрде көрсетілуі керек.
Банк бұл мәліметтердің дұрыстығын тексереді. Егер деректер толық көрсетілмесе немесе қате болса, қаражатты есепке алу уақытша тоқтатылуы мүмкін. Ал егер 180 күн ішінде төлем толық сәйкестендірілмесе, қаражат жіберушіге қайтарылады.
Бақылау қалай күшейеді?
Сонымен қатар, банктер мен валюталық бақылау агенттері анықталған заң бұзушылықтар туралы Ұлттық банкке хабарлауға міндетті болады.
Ұлттық банктің мәліметінше, жаңа қағидалар бұрыннан қолданыста болған нормаларды нақтылап, оларды валюталық реттеу туралы заңнамаға сәйкестендіру мақсатында енгізілген.
Жалпы алғанда, жаңа талаптар валюталық операцияларды банктік есептілік арқылы бақылауды күшейтеді. Негізгі шектер – бизнес үшін 50 мың доллар, ал жеке тұлғалар үшін 10 мың доллар деңгейінде белгіленген.