Банк карталарына бақылау күшейтіледі. Нені білу керек?

Қазақстанда банк карталарын, әсіресе "тәуекел деңгейі жоғары" клиенттер үшін бақылау шаралары күшейтіліп жатыр. Биылдан бастап бір банктің бес немесе одан да көп карталарын қолданушылар автоматты түрде осы санатқа жатады және қосымша тексерістен өтеді,- деп хабарлайды Malim.kz. 

Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің (ИРФР) мәліметтері бойынша, банктер бес немесе одан да көп карталары бар клиенттердің операцияларын қарқынды түрде тексереді. Егер транзакциялар саны күдікті болып көрінсе, банктер қосымша ақпарат сұрауға және қаражаттың шығу көзін зерттеуге құқылы. Кейбір жағдайларда олар тіпті клиентпен келісімшартты бұзуы мүмкін. Тексерулердің жиілігі тәуекел санатына байланысты: егер клиенттің бір банкте бес картадан көп болса, олардың деректері тоқсанына кемінде бір рет жаңартылады. Күдікті болып көрінетін барлық ақпарат қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті органға жіберіледі. Айтпақшы, балалардың атына шығарылған төлем карточкалары, сондай-ақ банктік қарыздарды беру және өтеу бойынша операциялар жүзеге асырылатын кредиттік карточкалар есепке алынбайды. 

Инновацияның басты мақсаты-қаржылық қылмыстармен, соның ішінде ақшаны сыртқа шығару және терроризмді қаржыландырумен күресу. Айтпақшы, жаңа ережелер резидентентовстерге де қатысты. Осы жылдан бастап төлем карталарының мерзімі олар үшін 12 аймен шектеледі, бірақ шоттардың өзі жұмысын жалғастыруда. Алайда, енді картаны қайта шығару үшін Қазақстанда тұратынын қосымша растау қажет болуы мүмкін (мысалы, еңбек шарты немесе тұруға ықтиярхат).

Қазақстандық банктерден қанша карта ашуға болады?

Еліміздегі банктер клиент аша алатын банк карталарының санына әртүрлі лимиттер белгілейді. Мысалы: Halyk Bank бір типтегі үш картаға дейін ашуға мүмкіндік береді. Kaspi Bank-те бір адам бір карта ғана жасата алады. ForteBank-те vbr.kz, forte Blue және Black-KZT дебеттік карточкалары, бір клиент тек бір картаны ресімдейді. БЦК қаңтар айында ережелерді жаңартты, енді бір клиент бір банкте бес төлем картасын аша алады. Банктік шоттар мен транзакциялар ұзақ уақыт бойы мемлекеттің ерекше бақылауында болғанын ескеріңіз. Осылайша, бұған дейін Қазақстан Ұлттық Банкі бейрезиденттердің валюталық операцияларын, атап айтқанда, күніне 50 мың доллардан астам сомаға шетел валютасын сатып алу кезінде бақылауды күшейтуге ниетті екендігі хабарланған болатын. Бұл шаралар алыпсатарлықпен күресуге бағытталған. Елімізде қазақстандықтардың мобильді аудармалары да жіті тексерілуде. Алайда, жақында Қаржы министрлігі ұсынған тексеру критерийлері азаматтар арасында наразылық туғызды. Депутат Азат Перуашев ведомствоның ұсыныстарын сынға алып, оларды бизнес үшін "өте ыңғайсыз" деп атады.  

Фото: pixabay.com